運用商品の公表

運用の方法について(企業型)

(更新日:2019年10月1日)

〇元本確保型商品

運用商品名 商品提供機関 商品情報 運用実績 中途解約利率
解約控除の有無
預貯金
ろうきん確定拠出年金定期預金(スーパー型)
労働金庫連合会

〇投資信託(元本確保型以外の預金、信託、生命保険、損害保険を含む。)

運用商品名 運用会社 商品情報 運用実績 手数料
販売手数料 信託報酬 信託財産留保額
バランス アクティブ
auスマート・プライム(高成⾧)
auアセットマネジメント なし 年率1.338425%~1.590325%(実質負担) なし
バランス アクティブ
auスマート・プライム(成⾧)
auアセットマネジメント なし 年率1.1946%~1.446225%(実質負担) なし
バランス パッシブ
auスマート・ベーシック(安定成⾧)
auアセットマネジメント なし 年率0.385%(実質負担) なし
バランス パッシブ
auスマート・ベーシック(安定)
auアセットマネジメント なし 年率0.385%(実質負担) なし
国内株式 パッシブ
ダイワつみたてインデックス日本株式
大和証券投資信託委託 なし 年率0.154% なし
外国株式 パッシブ
ダイワつみたてインデックス外国株式
大和証券投資信託委託 なし 年率0.154% なし
国内債券 パッシブ
ダイワつみたてインデックス日本債券
大和証券投資信託委託 なし 年率0.132% なし
外国債券 パッシブ
ダイワつみたてインデックス外国債券
大和証券投資信託委託 なし 年率0.154% なし
外国株式 パッシブ
DCダイワ新興国株式ファンダメンタル・インデックスファンド
大和証券投資信託委託 なし 年率0.792% なし
外国債券 パッシブ
DCダイワ新興国債券インデックスファンド
大和証券投資信託委託 なし 年率0.572% なし
国内株式 アクティブ
大和住銀DC日本バリュー株ファンド
愛称:DC黒潮
三井住友DSアセットマネジメント なし 年率1.672% なし
国内株式 アクティブ
フィデリティ・日本成長株・ファンド
フィデリティ投信 なし 年率1.683% なし
国内株式 アクティブ
DIAM日本株式オープン<DC年金>
愛称:技あり一本<DC年金>
アセットマネジメントOne なし 年率1.694% 換金申込受付日の基準価額に0.3%の率を乗じて得た額
外国株式 アクティブ
大和住銀DC外国株式ファンド
三井住友DSアセットマネジメント なし 年率2.002% なし
国内リート パッシブ
DC・ダイワJーREITオープン
大和証券投資信託委託 なし 年率0.605% なし
海外リート パッシブ
DCダイワ・グローバルREITインデックスファンド
大和証券投資信託委託 なし 年率0.583% なし

※消費税率は、2019年10月1日以降の税率である10%で計算しております。

運用の方法について(個人型 auのiDeCo)

(更新日:2019年10月1日)

<運用の方法の選定方針や運用の方法の全体構成の考え方など>
弊社はiDeCoの運営管理機関であることに加え、投資運用会社として投資信託を設定、運用しております。投資運用会社としてiDeCoを通じて多くの方々に投資信託の有用性を実感していただきたいと考え、iDeCoを通じて投資未経験者や投資初心者の方々でも分かり易い商品を提供してまいります。

具体的には初めて資産運用を行う方など、価格変動(リスク)に慣れていない投資初心者や年金受取が近くなってきた50歳代の方などはリスクをおさえた運用商品が必要との考えから、低コストの市場連動型(インデックス型)のバランスファンドである「auスマート・ベーシック(安定)」と「auスマート・ベーシック(安定成⾧)」をご提供します。また、これから⾧期投資される20~40代の方などには、⾧期積立投資のメリットを十分に活かせる運用商品が必要との考えから、ある程度の価格変動リスクを許容し、積極的にリターンを狙う設計のアクティブ型のバランスファンドである「auスマート・プライム(成⾧)」と「auスマート・プライム(高成⾧)」をご提供します。

勿論リスクは回避したいとお考えになる方にも対応できるように元本確保型商品である「三菱UFJ銀行確定拠出年金専用1年定期預金」もご用意しております。弊社の商品はバランスファンド4本と定期預金1本の合計5商品のシンプルで分かり易い商品ラインナップですので、運用初心者の方でも選びやすい商品構成になっております。弊社ではiDeCoをご利用いただく皆様には確定拠出年金制度の⾧期的観点に基づいた運用をご利用いただきたいと考えており、物価その他の経済事情の変動により損失が生じる可能性も考慮し、収益の確保を図るため、国内外の株式や債券に分散投資することでリスクが分散され、資産分散・時間分散効果が得られる運用方法に該当すると考えられる運用商品として「auスマート・プライム(成⾧)」を指定運用商品に選定しております。(指定運用商品であっても運用状況に応じて投資信託の基準価額は変動しますので、基準価額の値下がりにより、元本を下回ることがありますのでご注意ください。) 分散投資効果が発揮されるバランスファンドを運用商品の中心としたauのiDeCoを是非ご利用ください。

〇元本確保型商品

運用商品名 商品提供機関 商品情報 運用実績 中途解約利率 解約控除の有無 選定理由
預貯金
三菱UFJ銀行確定拠出年金専用1年定期預金
三菱UFJ銀行 三菱UFJ銀行は財務状況も問題なく定期預金の実績も十分にあります。価格変動(リスク)を許容できない方、年金受給中の方などに、元本確保型の商品も必要との考えから本商品を選定いたします。

〇投資信託(元本確保型以外の預金、信託、生命保険、損害保険を含む。)

運用商品名 運用会社 商品
情報
運用
実績
手数料 選定理由
販売
手数料
信託
報酬
信託財産
留保額
バランス パッシブ
auスマート・ベーシック(安定)
auアセットマネジメント なし 年率0.385%(実質負担) なし 本商品は、はじめて資産運用を行う方など、投資初心者向けに開発された投資信託です。価格変動(リスク)に慣れていない方や、年金受取が近くなってきた50歳代の方などに、リスクをおさえた運用商品が必要との考えから本商品を選定いたします。本商品は、低リスクの設計上、リターンも限られることから、低コストの市場連動型(インデックス型)の投資信託を通じ、国内外の株式や債券に投資するバランスファンドです。
バランス パッシブ
auスマート・ベーシック(安定成⾧)
auアセットマネジメント なし 年率0.385%(実質負担) なし 本商品は、はじめて資産運用を行う方など、投資初心者向けに開発された投資信託です。価格変動(リスク)に慣れていない方や、年金受取が近くなってきた50歳代の方などに、リスクをおさえた運用商品が必要との考えから本商品を選定いたします。本商品は、低リスクの設計上、リターンも限られることから、低コストの市場連動型(インデックス型)の投資信託を通じ、国内外の株式や債券に投資するバランスファンドです。
バランス アクティブ
auスマート・プライム(成⾧)
auアセットマネジメント なし 年率1.1946%~1.446225%(実質負担) なし 本商品は、はじめて資産運用を行う方など、投資初心者向けに開発された投資信託です。これから長期投資される20~40代の方などに、長期積立投資のメリットを十分に活かせる運用商品が必要との考えから、ある程度の価格変動リスクを許容し、リターンを狙う設計の本商品を選定いたします。本商品は、積極的にリターンを狙うアクティブ型の投資信託を通じ、国内外の株式や債券に投資するバランスファンドです。
バランス アクティブ
auスマート・プライム(高成⾧)
auアセットマネジメント なし 年率1.338425%~1.590325%(実質負担) なし 本商品は、はじめて資産運用を行う方など、投資初心者向けに開発された投資信託です。これから長期投資される20~40代の方などに、長期積立投資のメリットを十分に活かせる運用商品が必要との考えから、ある程度の価格変動リスクを許容し、リターンを狙う設計の本商品を選定いたします。本商品は、積極的にリターンを狙うアクティブ型の投資信託を通じ、国内外の株式や債券に投資するバランスファンドです。

※消費税率は、2019年10月1日以降の税率である10%で計算しております。

<受付金融機関> 大和証券

運用の方法について(個人型 カブコムのiDeCo)

(更新日:2019年10月1日)

<運用の方法の選定方針や運用の方法の全体構成の考え方など>
弊社はiDeCoの運営管理機関であることに加え、投資運用会社として投資信託を設定、運用しております。投資運用会社としてiDeCoを通じて多くの方々に投資信託の有用性を実感していただきたいと考え、iDeCoを通じて投資未経験者や投資初心者の方々でも分かり易い商品を提供してまいります。具体的には初めて資産運用を行う方など、価格変動(リスク)に慣れていない投資初心者や年金受取が近くなってきた50歳代の方などはリスクをおさえた運用商品が必要との考えから、低コストの市場連動型(インデックス型)のバランスファンドである「auスマート・ベーシック(安定)」と「auスマート・ベーシック(安定成長)」をご提供します。

また、これから長期投資される20~40代の方などには、長期積立投資のメリットを十分に活かせる運用商品が必要との考えから、ある程度の価格変動リスクを許容し、積極的にリターンを狙う設計のアクティブ型のバランスファンドである「auスマート・プライム(成長)」と「auスマート・プライム(高成長)」をご提供します。更に、幅広い投資ニーズにお応えするため、国内・海外の株式、債券、REITに投資するインデックスファンドや、ターゲットイヤーファンド、国内・海外の株式に投資するアクティブファンドも投資対象に加えました。

勿論リスクは回避したいとお考えになる方にも対応できるように元本確保型商品である「三菱UFJ銀行確定拠出年金専用1年定期預金」もご用意しております。 iDeCoをご利用いただく皆様には確定拠出年金制度の長期的観点に基づいた運用をご利用いただきたいと考えており、物価その他の経済事情の変動により損失が生じる可能性も考慮し、収益の確保を図るため、国内外の株式や債券に分散投資することでリスクが分散され、資産分散・時間分散効果が得られる運用方法に該当すると考えられる運用商品として「auスマート・ベーシック(安定成長)」を指定運用商品に選定しております。(指定運用商品であっても運用状況に応じて投資信託の基準価額は変動しますので、基準価額の値下がりにより、元本を下回ることがありますのでご注意ください。)分散投資効果が発揮されるバランスファンドを運用商品の中心として、幅広い投資信託を利用した運用が行えるカブコムのiDeCoを是非ご利用ください。

※カブコムのiDeCoについてはhttps://kabu.com/item/ideco/で詳細な情報をご確認いただけます。

〇元本確保型商品

運用商品名 商品提供機関 商品情報 運用実績 中途解約利率 解約控除の有無 選定理由
預貯金
三菱UFJ銀行確定拠出年金専用1年定期預金
三菱UFJ銀行 三菱UFJ銀行は財務状況も問題なく定期預金の実績も十分にあります。価格変動(リスク)を許容できない方、年金受給中の方などに、元本確保型の商品も必要との考えから本商品を選定いたします。

〇投資信託(元本確保型以外の預金、信託、生命保険、損害保険を含む。)

運用商品名 運用会社 商品情報 運用実績 手数料 選定理由
販売
手数料
信託
報酬
信託財産
留保額
バランス アクティブ
auスマート・プライム(高成⾧)
auアセットマネジメント なし 年率1.338425%~1.590325%(実質負担) なし 本商品は、はじめて資産運用を行う方など、投資初心者向けに開発された投資信託です。これから長期投資される20~40代の方などに、長期積立投資のメリットを十分に活かせる運用商品が必要との考えから、ある程度の価格変動リスクを許容し、リターンを狙う設計の本商品を選定いたします。本商品は、積極的にリターンを狙うアクティブ型の投資信託を通じ、国内外の株式や債券に投資するバランスファンドです。
バランス アクティブ
auスマート・プライム(成⾧)
auアセットマネジメント なし 年率1.1946%~1.446225%(実質負担) なし 本商品は、はじめて資産運用を行う方など、投資初心者向けに開発された投資信託です。これから長期投資される20~40代の方などに、長期積立投資のメリットを十分に活かせる運用商品が必要との考えから、ある程度の価格変動リスクを許容し、リターンを狙う設計の本商品を選定いたします。本商品は、積極的にリターンを狙うアクティブ型の投資信託を通じ、国内外の株式や債券に投資するバランスファンドです。
バランス パッシブ
auスマート・ベーシック(安定成⾧)
auアセットマネジメント なし 年率0.385%(実質負担) なし 本商品は、はじめて資産運用を行う方など、投資初心者向けに開発された投資信託です。価格変動(リスク)に慣れていない方や、年金受取が近くなってきた50代の方などに、リスクをおさえた運用商品が必要との考えから本商品を選定いたします。本商品は、低リスクの設計上、リターンも限られることから、低コストの市場連動型(インデックス型)の投資信託を通じ、国内外の株式や債券に投資するバランスファンドです。
バランス パッシブ
auスマート・ベーシック(安定)
auアセットマネジメント なし 年率0.385%(実質負担) なし 本商品は、はじめて資産運用を行う方など、投資初心者向けに開発された投資信託です。価格変動(リスク)に慣れていない方や、年金受取が近くなってきた50歳代の方などに、リスクをおさえた運用商品が必要との考えから本商品を選定いたします。本商品は、低リスクの設計上、リターンも限られることから、低コストの市場連動型(インデックス型)の投資信託を通じ、国内外の株式や債券に投資するバランスファンドです。
ターゲット・イヤー・ファンド パッシブ
三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2030(確定拠出年金)
三菱UFJ国際投信 なし 年率0.374%以内 なし 三菱UFJ国際投信のターゲット・イヤー・ファンドは一時金や年金受取時期に合わせたファンドを選ぶことができるターゲット・イヤー型のファンドです。運用対象は国内外の株式、公社債、短期金融資産であり、長期の運用期間が確保できるファンドは積極的な運用スタイルであり、運用期間が短くなると安定的な運用スタイルで運用が行われ、ターゲット・イヤーに近づくとリスクが漸減され、ターゲット・イヤー到達後は安定性資産を中心に運用されることが特徴です。外貨建て資産の為替ヘッジを行わないため、為替リスクがあります。
運用に際しては運用戦略委員会が決定した運用戦略に基づき運用が行われますが、独自のリスク管理モデルや運用ガイドラインに従い、運用部門と管理部門が相互チェックを行うことで適正なリスク管理が行われており、長期的な投資に適していると考えます。カブコムのiDeCoでは2030年~2055年まで5年刻みで目標年次のファンドが選べます。
ターゲット・イヤー・ファンド パッシブ
三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2035(確定拠出年金)
三菱UFJ国際投信 なし 年率0.396%以内 なし
ターゲット・イヤー・ファンド パッシブ
三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2040(確定拠出年金)
三菱UFJ国際投信 なし 年率0.396%以内 なし
ターゲット・イヤー・ファンド パッシブ
三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2045(確定拠出年金)
三菱UFJ国際投信 なし 年率0.396%以内 なし
ターゲット・イヤー・ファンド パッシブ
三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2050(確定拠出年金)
三菱UFJ国際投信 なし 年率0.396%以内 なし
ターゲット・イヤー・ファンド パッシブ
三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2055(確定拠出年金)
三菱UFJ国際投信 なし 年率0.396%以内 なし
バランス アクティブ
三菱UFJ DCバランス・イノベーション(KAKUSHIN)
三菱UFJ国際投信 なし 年率0.66% なし 「三菱UFJ DCバランス・イノベーション」は国内及び先進国の株式、債券、短期金融資産に投資するファンドです。三菱UFJ信託銀行株式会社からの投資助言や情報提供を受け、株式・債券の組入比率を決定し資産配分の変更を行います。外貨建ての債券については為替変動リスクの軽減を目指し、為替ヘッジを行いますが、債券以外の外貨建て資産については為替ヘッジは原則として行わないことが特徴です。
独自のリスク管理モデルや運用ガイドラインに従い、運用部門と管理部門が相互チェックを行うことで適正なリスク管理が行われており、中長期的な投資に適していると考えます。
国内株式 パッシブ
つみたて日本株式(日経平均)
三菱UFJ国際投信 なし 年率0.198% なし 「つみたて日本株式(日経平均)」は日経平均株価(日経225)への連動を目指した運用を行う投資信託です。パッシブ(インデックス)型の投資信託であり低廉な信託報酬が特徴です。日経平均株価への連動を目指す運用方針が明確なファンドであり、代表的な日本株式での運用を希望される方に適したファンドと考えます。
国内株式 パッシブ
つみたて日本株式(TOPIX)
三菱UFJ国際投信 なし 年率0.198% なし 「つみたて日本株式(TOPIX)」は東証株価指数(TOPIX)への連動を目指した運用を行う投資信託です。パッシブ(インデックス)型の投資信託であり低廉な信託報酬が特徴です。TOPIXへの連動を目指す運用方針が明確なファンドであり、代表的な日本株式での運用を希望される方に適したファンドと考えます。
内外株式 アクティブ
ひふみ年金
レオス・キャピタルワークス なし 年率0.83600% なし 「ひふみ年金」は、国内外の株式を主要投資対象とするアクティブファンドです。当ファンドは、円貨での信託財産の長期的な成長を図ることを目的として、ひふみ投信マザーファンドの受益証券を通じて国内外の株式に投資することにより積極的なバリュー投資を行っています。運用にあたっては、国内外の長期的な経済循環を勘案して、適切な株式市場を選び、その中で、長期的な企業の将来価値に対して、その時点での市場価値が割安であると考えられる銘柄を選別し、長期的に分散投資します。当ファンドの運用執行は、ファンドマネージャーが策定し、会議体において審議・決定された「運用計画書」にしたがい、ファンドマネージャーが行います。また、法令、信託約款および社内規程等の遵守状況については、コンプライアンス部門および会議体によりチェックを行っており、中長期の投資に適していると考えます。
国内株式 アクティブ
フィデリティ・日本成長株・ファンド
フィデリティ投信 なし 年率1.683% なし 「フィデリティ・日本成長株・ファンド」は、わが国の株式を主要投資対象とするアクティブ運用ファンドです。当ファンドは、個別企業分析により成長企業を選定することで、長期的にベンチマークであるTOPIX(東証株価指数)を上回る運用成果を目標としており、運用方針は具体的かつ明確です。運用プロセスは特徴的な運用スタイルであるボトムアップ・アプローチ(徹底した企業調査による銘柄選択)を踏襲した明確なものです。運用にあたってはグローバルな企業調査体制による情報収集力を活かした上で、運用担当者およびサポートチームが実際のポートフォリオを構築します。ファンドマネージャーには企業アナリスト経験者も選抜されており、当ファンドも十分な経験を持った運用担当者が携わっています。運用担当者には幅広い裁量権が与えられている一方で、リスク管理は徹底されています。運用リスクは、世界各拠点の運用担当関係者が参加する毎月の定例会議でモニタリングされるほか、運用部門とは分離したコンプライアンス部門、モニタリング部門が担当しており、責任の所在が明確であるとともに、牽制が働く体制となっており、継続性のある長期的な投資に適していると考えます。
国内債券 パッシブ
三菱UFJ 国内債券インデックスファンド(確定拠出年金)
三菱UFJ国際投信 なし 年率0.132% なし 「三菱UFJ国内債券インデックスファンド(確定拠出年金)」は野村證券が発表している我が国で代表的な債券パフォーマンスインデックスであるNOMURAーBPI総合への連動を目指した運用を行う投資信託です。パッシブ(インデックス)型の投資信託であり、低廉な信託報酬が特徴です。運用プロセスも投資対象ユニバースの作成、ポートフォリオ案の作成、売買執行、モニタリングを継続して行う体制であり、中長期の投資に適していると考えます。
外国株式 パッシブ
つみたて先進国株式
三菱UFJ国際投信 なし 年率0.220% なし 「つみたて先進国株式」はMSCIコクサイ インデックス(円換算ベース)への連動を目指した運用を行う投資信託です。パッシブ(インデックス)型の投資信託であり低廉な信託報酬が特徴です。対象インデックスに採用されている日本を除く先進国の株式が投資対象であり、運用方針が明確なファンドです。代表的な先進国株式での運用を希望される方に適したファンドと考えます。
外国株式 パッシブ
つみたて新興国株式
三菱UFJ国際投信 なし 年率0.374% なし 「つみたて新興国株式」はMSCIエマージング・マーケット・ インデックス(円換算ベース)への連動を目指した運用を行う投資信託です。パッシブ(インデックス)型の投資信託であり新興国株式に投資するファンドの中では低廉な信託報酬が特徴です。対象インデックスに採用されている新興国の株式等(預託証書を含む)が投資対象であり、運用方針が明確なファンドです。代表的な新興国株式での運用を希望される方に適したファンドと考えます。
内外株式 アクティブ
iTrust世界株式
ピクテ投信投資顧問 なし 年率0.979% なし 「iTrust世界株式」は高い優位性を持つグローバルな優良企業の株式(日本を含む)に分散投資する投資信託です。実際にはピクテ・メジャー・プレイヤーズ・マザーファンド受益証券を主要投資対象としたファミリーファンド形式で運用を行いますが、マザーファンドの運用において、外国株式等の運用指図に関する権限は「ピクテ・アセット・マネジメント・リミテッド」へ委託されています。外貨建て資産への投資を行いますが為替ヘッジは行わないため、為替リスクがあります。運用に際しては投資対象ユニバースから定性スコアリングにより重点調査対象を絞り込み、調査結果を考慮して銘柄選択、ポートフォリオの構築が行われています。運用リスクのモニタリングや法令諸規則順守のモニタリングは運用部署と異なる部署が行っており、適切な運用管理体制が確立されています。アクティブファンドの為、パッシブ(インデックス)型の投資信託に比べ信託報酬は高めですが、運用管理体制を総合的に勘案し、中長期的な投資に適していると考えます。
内外株式 アクティブ
iTrustバイオ
ピクテ投信投資顧問 なし 年率1.463% なし 「iTrustバイオ」は世界のバイオ医薬品関連企業の株式(日本を含む)に分散投資する投資信託です。実際にはピクテ・バイオ医薬品マザーファンド受益証券を主要投資対象としたファミリーファンド形式で運用を行いますが、マザーファンドの運用において、株式等の運用指図に関する権限は「ピクテ・アセット・マネジメント・リミテッド」及び「ピクテ・アセット・マネジメント・エス・エイ」へ委託されています。外貨建て資産への投資を行いますが為替ヘッジは行わないため、為替リスクがあります。運用に際しては投資対象ユニバースから定性スコアリングにより重点調査対象を絞り込み、調査結果を考慮して銘柄選択、ポートフォリオの構築が行われています。運用リスクのモニタリングや法令諸規則順守のモニタリングは運用部署と異なる部署が行っており、適切な運用管理体制が確立されています。アクティブファンドの為、パッシブ(インデックス)型の投資信託に比べ信託報酬は高めですが、運用管理体制を総合的に勘案し、中長期的な投資に適していると考えます。
内外株式 アクティブ
iTrustロボ
ピクテ投信投資顧問 なし 年率1.463% なし 「iTrustロボ」は世界のロボティクス関連企業の株式(日本を含む)に分散投資する投資信託です。実際にはピクテ・ロボ・マザーファンド受益証券を主要投資対象としたファミリーファンド形式で運用を行いますが、マザーファンドの運用において、株式等の運用指図に関する権限は「ピクテ・アセット・マネジメント・エス・エイ」へ委託されています。外貨建て資産への投資を行いますが為替ヘッジは行わないため、為替リスクがあります。運用に際しては投資対象ユニバースから定性スコアリングにより重点調査対象を絞り込み、調査結果を考慮して銘柄選択、ポートフォリオの構築が行われています。運用リスクのモニタリングや法令諸規則順守のモニタリングは運用部署と異なる部署が行っており、適切な運用管理体制が確立されています。アクティブファンドの為、パッシブ(インデックス)型の投資信託に比べ信託報酬は高めですが、運用管理体制を総合的に勘案し、中長期的な投資に適していると考えます。
外国債券 パッシブ
ステート・ストリートDC外国債券インデックス・オープン
ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ なし 年率0.605%(100億円以下)
0.594%(100億円超)
換金申込受付日の翌営業日の基準価額に0.10%を乗じて得た額 「ステート・ストリートDC外国債券インデックス・オープン」はFTSE世界国債インデックス(除く日本、円ベース)への連動を目指した投資信託です。このファンドでは外貨建て資産への投資を行いますが為替ヘッジは行わないため、為替リスクがあります。パッシブ(インデックス)型の投資信託であり、外国債券ファンドの中では相対的に信託報酬が割安であることが特徴です。ただし、売却時には信託財産留保額0.10%が徴収されますので、ご留意ください。
運用プロセスは投資政策委員会が定めた投資方針に基づき行われ、運用部門とは異なる部門で運用ガイドラインの遵守や運用プロセスの監視が行われる体制が取られており、中長期の投資に適していると考えます。
外国債券 パッシブ
eMAXIS 新興国債券インデックス
三菱UFJ国際投信 なし 年率0.66%以内 換金申込受付日の翌営業日の基準価額に0.3%をかけた額 「eMAXIS新興国債券インデックス」はJPモルガンGBIーEMグローバル・ダイバーシファイド(円換算ベース)への連動を目指した運用を行う投資信託です。新興国の現地通貨建ての公社債を実質的な主要投資対象としています。原則として為替ヘッジを行わないため、為替リスクがあります。パッシブ(インデックス)型の投資信託であり、新興国債券に投資する投資信託としては相対的に信託報酬が割安であることが特徴です。ただし、売却時には信託財産留保額0.30%が徴収されますので、ご留意ください。運用プロセスも投資対象ユニバースの作成、ポートフォリオ案の作成、売買執行、モニタリングを継続して行う体制であり、中長期の投資に適していると考えます。
国内リート パッシブ
三菱UFJ <DC>J-REITインデックスファンド
三菱UFJ国際投信 なし 年率0.275% なし 「三菱UFJ<DC>J-REITインデックスファンド」は東証REIT指数(配当込み)への連動を目指した運用を行う投資信託です。パッシブ(インデックス)型の投資信託であり、低廉な信託報酬が特徴です。運用プロセスも投資対象ユニバースの作成、ポートフォリオ案の作成、売買執行、モニタリングを継続して行う体制であり、中長期の投資に適していると考えます。
海外リート パッシブ
三菱UFJ <DC>先進国REITインデックスファンド
三菱UFJ国際投信 なし 年率0.583% なし 「三菱UFJ<DC>先進国REITインデックスファンド」はS&P先進国REITインデックス(除く日本、配当込み、円換算ベース)への連動を目指した運用を行う投資信託です。原則として為替ヘッジを行わないため、為替リスクがあります。パッシブ(インデックス)型の投資信託であり、先進国のREITに投資する投資信託としては相対的に信託報酬が割安であることが特徴です。運用プロセスも投資対象ユニバースの作成、ポートフォリオ案の作成、売買執行、モニタリングを継続して行う体制であり、中長期の投資に適していると考えます。
その他 パッシブ
ステートストリート・ゴールドファンド(為替ヘッジあり)
ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ なし 年率0.495% なし 「ステートストリート・ゴールドファンド(為替ヘッジあり)」は金現物拠出型上場外国信託「SPDR®ゴールド・シェア」への投資を行い、投資金額相当額の米ドルについて為替ヘッジすることで、金地金の円ヘッジベースの動向を反映した投資成果を目指した運用が行われる投資信託です。このファンドでは為替ヘッジを行うため、為替リスクは回避されていますが、為替ヘッジコストがかかります。パッシブ(インデックス)型の投資信託であり、その他資産(商品)を運用対象とする投資信託の中では相対的に信託報酬が割安であることが特徴です。
運用プロセスは投資政策委員会が定めた投資方針に基づき行われ、運用部門とは異なる部門で運用ガイドラインの遵守や運用プロセスの監視が行われる体制が取られており、中長期の投資に適していると考えます。

※消費税率は、2019年10月1日以降の税率である10%で計算しております。

<受付金融機関> カブドットコム証券